Gestion de patrimoine : comment est réalisé l’audit patrimonial ?

La gestion efficace du patrimoine nécessite une excellente maîtrise de son évolution dans le temps. Cela suppose qu’à un moment, il faut effectuer un bilan non seulement de vos actifs, mais aussi de leur utilisation. Dans ce sens, l’opération toute désignée est l’audit patrimonial. Pour bien le réaliser, il convient d’en connaître les contours. Voici ce qu’il faut retenir si vous êtes une entreprise.

L’audit financier

La gestion du patrimoine de votre entreprise passe par plusieurs étapes qui sont toutes plus importantes les unes que les autres. L’une des premières d’entre elles est celle de l’audit patrimonial. Lorsque vous pensez à réaliser un audit patrimonial, vous donnez une direction à votre stratégie globale. Bien entendu, il est fait avec l’intervention de professionnels comme le cabinet de conseil en gestion du patrimoine.

A lire en complément : Zoom sur les aménagements prévus pour l’Ilot Saupin à Nantes

Celui-ci commencera par faire un audit financier. Il consiste principalement à faire le point de tous vos avoirs, quelles que soient leurs formes. Par conséquent, les placements, les fonds et même les acquisitions immobilières sont pris en compte. Vos liquidités bancaires et placements sont également considérés.

Le principal avantage de cette action est de vous situer exactement sur l’état des finances de votre structure. En effet, vous avez une idée précise de ce dont vous disposez et à combien s’étend votre capital. Cela vous permet d’orienter votre politique de gestion. Vous pourrez, par exemple, décider de faire un investissement en fonction des résultats de cet audit.

A lire également : Pourquoi faire expertiser sa maison ?

L’audit fiscal

L’audit fiscal se charge de faire le point de votre charge fiscale. En d’autres termes, le bilan de vos impositions est réalisé. Il prend en compte les impôts sur votre chiffre d’affaires et sur le patrimoine lui-même. Il est important dans la mesure où les impôts sont en quelque sorte des dettes et ont un impact significatif sur vos biens et leur disponibilité. Cela est encore plus vrai dans le cas d’une entreprise.

Le but de l’audit fiscal est de vous mettre à l’abri de certains risques liés à la fiscalité ; mais aussi de déceler les opportunités d’optimisation. En effet, en fonction des spécificités de vos placements ou du mouvement de votre patrimoine, il y a des dispositifs qui vous permettent de payer moins d’impôts.

Pour finir, l’audit fiscal vous permet d’éviter toute irrégularité. Avec l’aide d’un cabinet de gestion en patrimoine, vous pourrez détecter toutes zones d’ombre durant l’audit. Les mesures nécessaires pourront être prises pour favoriser une situation fiscale stable pour votre entreprise.

L’audit successoral

Lorsque votre patrimoine est important, il est presque impensable que vous ne pensiez pas à bien organiser votre succession. La transmission de votre affaire doit permettre d’en assurer la pérennité ainsi que l’avenir de vos héritiers. Pour que celle-ci se déroule dans les meilleures conditions, un audit patrimonial peut être effectué.

Une partie de cet exercice est exclusivement consacrée à l’organisation de la succession. Elle répond à de multiples questions sur le sujet. Au terme de la démarche, plusieurs informations permettant d’estimer le montant des droits de succession sur votre patrimoine seront récoltées. Elles concernent notamment vos héritiers, les donations effectuées ou encore les bénéficiaires des parts de l’entreprise.

Il en ressort que l’audit patrimonial est un processus complexe qui est réalisé en trois grandes phases. La première s’articule autour de l’aspect financier de votre patrimoine. La seconde s’intéresse à la fiscalité et la dernière s’axe sur votre organisation successorale. Vous pourrez ainsi transmettre votre société dans les meilleures conditions.

Article recommandé